Что такое отмывание денег, и как оно происходит?

Май 22, 2013

Отмывание денег- это скорее народное название процесса, включающего в себя набор методов и процедур позволяющих перевести средства полученные в следствии незаконной деятельности в иные активы для сокрытия от государства их истинного происхождения и владельцев. Или проще говоря отмывание денег  это узаконивание средств полученных путем нарушения этого самого закона.

Сперва давайте разберемся, что это за доходы, которые получены путем нарушения закона? Такие доходы,все что связано с «грязными деньгами. Это финансы полученные путем коррупции, взяток, вымогательства, «крышевания», откатов и прочих видов деятельности современных бизнесменов.

Процесс отмывание денег обычно состоит из 3-х этапов. Первый этап – размещение. Незаконные доходы размещают в каких-либо финансовых учреждениях. Второй – преобразование. Проводится ряд действий, целью которых является сокрытие преступного прошлого данных средств. И третий – консолидация. Уже совершенно законные средства возвращаются к владельцу, в виде имущества или денежных средств.

Схем отмывания денег великое множество. Классические, как правило, состоят из операций с наличностью, злоупотреблений услугами банковских или иных финансовых учреждений, а также операций с движимым и недвижимым имуществом. Также сегодня становятся все популярнее схемы с сетями Интернет, кредитными картами, не банковскими системами перевода, а также с вовлечением офшорных компаний.

В процессе «отмывания денег» есть также методы запутывания следов. По сути, это последовательность действий с незаконными доходами, в следствии которых место их происхождения вычислить почти невозможно. Здесь и искажение банковской, бухгалтерской или же какой-то другой отчетности (внесение заведомо неверной информации в нее). Также часто встречаются фальшивые договора, например, на фиктивное получения кредита.

Бытует также мнение, что лучший способ для отмывания денег это время. Мол, нужно подождать пару десятков лет,  и деньги сами отбелятся.

Ну как бы там не было, отмывание денег сегодня явление настолько  распространенное и обыденное что не знать что оно из себя представляет просто стыдно. Надеемся что эта статья пролила немного света на механику этого явления.

При использовании материалов гиперссылка www.fingud.ru обязательна.

Комментировать