Что такое отмывание денег, и как оно происходит?

22 мая, 2013

Отмывание денег- это скорее народное название процесса, включающего в себя набор методов и процедур позволяющих перевести средства полученные в следствии незаконной деятельности в иные активы для сокрытия от государства их истинного происхождения и владельцев. Или проще говоря отмывание денег  это узаконивание средств полученных путем нарушения этого самого закона.

Сперва давайте разберемся, что это за доходы, которые получены путем нарушения закона? Такие доходы,все что связано с «грязными деньгами. Это финансы полученные путем коррупции, взяток, вымогательства, «крышевания», откатов и прочих видов деятельности современных бизнесменов.

Процесс отмывание денег обычно состоит из 3-х этапов. Первый этап – размещение. Незаконные доходы размещают в каких-либо финансовых учреждениях. Второй – преобразование. Проводится ряд действий, целью которых является сокрытие преступного прошлого данных средств. И третий – консолидация. Уже совершенно законные средства возвращаются к владельцу, в виде имущества или денежных средств.

Схем отмывания денег великое множество. Классические, как правило, состоят из операций с наличностью, злоупотреблений услугами банковских или иных финансовых учреждений, а также операций с движимым и недвижимым имуществом. Также сегодня становятся все популярнее схемы с сетями Интернет, кредитными картами, не банковскими системами перевода, а также с вовлечением офшорных компаний.

В процессе «отмывания денег» есть также методы запутывания следов. По сути, это последовательность действий с незаконными доходами, в следствии которых место их происхождения вычислить почти невозможно. Здесь и искажение банковской, бухгалтерской или же какой-то другой отчетности (внесение заведомо неверной информации в нее). Также часто встречаются фальшивые договора, например, на фиктивное получения кредита.

Бытует также мнение, что лучший способ для отмывания денег это время. Мол, нужно подождать пару десятков лет,  и деньги сами отбелятся.

Ну как бы там не было, отмывание денег сегодня явление настолько  распространенное и обыденное что не знать что оно из себя представляет просто стыдно. Надеемся что эта статья пролила немного света на механику этого явления.

При использовании материалов гиперссылка www.fingud.ru обязательна.

Комметирование закрыто now!